家庭理财表（家庭理财表格图片）

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本文目录一览：

• 1、家庭理财02——两个表格梳理你的家庭资产负债情况
• 2、怎么制定理财计划表
• 3、如何利用个人资产负债表进行理财规划?

家庭理财02——两个表格梳理你的家庭资产负债情况

1、第一类，消费性负债，因为消费而产生的负债，比如你信用卡分期买了一个iPhone 7；第二类，投资性负债。

2、资产负债表。就是梳理家庭所有资产和负责的汇总报表。1）家庭资产就是未来可为家庭带来收入的财产，例如房产可增值变现、理财可获得收益，保险单有现金价值，必要时还可置换成保额。

3、家庭资产负债表如何编制？梳理自己的资产 有形资产按照当前的市值计入。比如有一辆车，这辆车买的时候20万，现在二手市场能卖10万，那就应该按照10万计入。

4、表格4 现金资产表 如果家里的资产是比较分散的，存在各个账户、平台、软件等等，那么现金资产表就能帮助你搞清自己真实的资金分布情况和总数。

5、若小于3意味着家庭可能存在财务危机，若大于6意味着家庭闲置资金较多，不利于家庭资产保值增值。小太每月家庭支出为5000元，则家庭流动资产保持在15000-30000元比较合适。

6、“资产负债表”，我一般是一年绘制一次，把家庭内的资产和负债列清楚，看看自己的资产净值是多少。

怎么制定理财计划表

当制定资金计划和支出分配表时，需要考虑以下几个方面： 收入：确定每月的总收入，包括工资、投资回报等。 固定开支：列出每月必须支付的固定费用，如房租、水电费、电话费等。

：强制储蓄，到手就先存 到银行开立一个零存整取账户，或者找一个活期宝app，工资到账后，立即将其中一部分强制自己进行储蓄。这种“强制储蓄”的办法，可以改掉乱花钱的习惯，从而不断积累个人资产。

合理规划财务规划：要做好预算和规划，制定一份详细的财务计划表，包括储蓄计划、投资计划、借贷计划等。 借贷要谨慎：如果需要借款，必须慎重考虑还款能力和借款目的，避免不必要的浪费和损失。

个人理财计划——根据自己的消费情况制定理财计划。配置比例保证每个月的投资不少于前一个月的投资。例如，在生活消费支出、意外支出、投资、财务管理等方面，都要进行分类，以便根据实际情况随时调整计划。

如何利用个人资产负债表进行理财规划?

理财师给出的建议是开源节流，一方面减少开支，合理支出，另一方面积极开源，增加收入。此外因为年轻，家庭抗风险能力相对较强，选择理财产品可以更激进一些。中年家庭。

第一是设定理财目标；第二是掌握现时收支及资产债务状况；第三是如何利用投资渠道来增加财富。我们通过一个例子来看看，具体怎么做理财规划。小 H，女，28 岁，本科毕业已经 5 年。目前在国企工作，住在单位的单身宿舍。

将来要用的钱也就是养老钱，或者是子女教育钱，那么我们可以把这一部分的钱适当地投资稳健、保值的理财产品。

一般说来，理财规划一般有五个步骤。 第一步，清理自己的资产状况。包括你目前有多少资产，多少负债，以及你未来收入的预期又是多少，知道你有多少财可以理，这是最基本的前提。

最后，还要考虑个人性格的取向。不同性格的人在面对一些事情的时候，会做出截然不同的选择，性格也决定了人们在理财过程中会有哪些行为。第四，进行合理的资产分配。

投资规划：根据自身情况配置合适的理财产品组合，让我们的钱生钱。退休养老规划：保障老年能够过上“老有所养，老有所终，老有所乐”的生活。

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